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中国证券投资基金业协会:把投资者放在心上,让投资者教育工作永远在路上
来源:txysa发表时间:2016-12-26 阅读:763 次

2016年是值得纪念的一年,基金行业迎来了18岁成人礼,中国资本市场也已经走过了26年。随着我国社会财富的不断累积,家庭投资理财观念逐渐普及,基金等资产管理工具作为一种全新的保值增值方式,越来越受到投资者和市场的青睐,市场规模显著扩大,投资者队伍也在不断壮大。记者了解到,目前公募基金的基金账户超过4.5亿户,约占我国城镇人口的33%。中国证券投资基金业协会自律管理的公募基金、私募基金、基金公司及其子公司专户、证券公司和期货公司私募资管产品等资产管理产品总规模超过50万亿元,其中近70%是个人投资者。

投资者是资金的提供者,收益自享,但也风险自担,投资者的信心和参与是资产管理行业发展的基石,关系到我国资本市场长期稳定健康发展,更会影响我国经济改革的顺利进行,以及社会的长治久安。保护投资者权益是维护投资者信心的核心,投资者教育是核心中的核心。正是秉承这种理念,中国证券投资基金业协会始终坚定地履行投资者教育的主体责任,不断提升投教活动的广度和深度。协会树立了“两个坚持”的工作方向。一是坚持强化风险警示,建设多渠道警示体系,帮助投资者提高防范投资欺诈的能力。二是坚持树立基金行业正面形象,全面系统地发布权威数据和信息,帮助投资者树立正确的常识和理性的信心。

随着我国资本市场供给侧的发展和新技术的涌现,创新性跨界融合的资管产品不断出现,以资产管理名义进行的各类非法集资行为和投资诈骗手段也随之层出不穷,花样翻新。为了指导和帮助投资者识别、防范、打击以基金名义,特别是私募基金名义进行的各类投资诈骗犯罪行为,切实做到防微杜渐,把好保障资金安全的最后一道关,协会建立了包括热线电话、网站、微信公众号、电子邮件和普通邮件、投诉中心接待、以及百度私募地图等六位一体投资者咨询和投诉体系。通过央视等电视台、手机短信、万德等资讯平台、协会微信公众号等平台发布各类警示词条近百次30余条,覆盖人群过亿。对于以私募基金名义开展的非法集资活动,为了更快、更有力、更高效地帮助投资者提高自我保护意识,掌握风险防范手段,协会开发制作了主题为“正确认识私募,远离非法集资”的私募基金投资者保护扑克牌,通过证监会在各地的派出机构、银行和销售机构等渠道向全国范围发放,并与北京、上海、深圳等地方政府合作,将这套扑克牌推进社区,推向老百姓,两个月内向全国发放了50万副。目前正在赶制加印,力争在近期再向全国投放60万副。同时,也号召协会各会员机构一起努力,形成合力,将扑克牌送到更多投资者手中。

虽然经过十几年的发展,我国资产管理行业“买者自负、卖者有责”的信托文化还非常薄弱。投资者选择产品不是出于对其风险收益的判断,不关注产品的底层资产及其内在价值,而是对基金等各类资管产品发行人、管理人,甚至是销售机构主体信用的判断,盲目相信所谓的“国家信用”、刚性兑付和隐性担保利。为了帮助投资者消除风险意识偏差,正确认识基金行业的价值,了解基金行业为什么可以创造价值、如何创造价值、以及如何保护投资者的合法权益等问题,协会与200余家全国和地方性媒体建立合作关系,积极搭建核心媒体平台,主动发声,2016年以来为公募基金业务、私募证券投资基金业务、私募股权基金(含创投)业务、基金公司及其子公司专户和证券期货公司资管产品等私募资管业务、基金托管业务、基金运营业务、以及基金为养老金服务等在7家主流媒体上进行了几十个版面的系列专版解读,共邀请各领域的领军人物和特色机构百余家,第一次向全社会系统、完整地介绍行业的面貌,行业人的风貌。面对资本市场法治化、市场化的发展之路、股权和创投的未来方向、财税股权激励新政等社会广泛关注的热点问题,协会通过中央电视台《新闻联播》、第一财经电视《首席评论》、以及各大媒体平台进行回应和解读,并通过协会官方网站和微信公众号进行推广。今年以来,协会共在媒体上发表各类文章223篇,组织电视节目8期,组织主题性专项宣传活动18个,受到行业和社会的广泛关注和好评。

在开展投资者教育工作中,协会还坚持始终把投资者的需求放在心里、抓在手里,坚持广泛团结、号召行业力量,共同为投资者教育的推广和落地服务。

中小投资者为主是我国资本市场投资者结构的特点,尊重投资者、了解投资者,思投资者所思、想投资者所想,答投资者之疑,解投资者之困是协会投资者教育工作的出发点。协会制定投教内容、开发投教产品、组织投教活动,都深入研究、分析、汇总和提炼协会在日常工作中积累的典型案例、各项法规、投资者问答、投资者风险提示,特别是协会的投诉台账。台账详细记录了每一位投诉者投诉的各项关键要素,协会认真研读其中的每一条。每一次研读,投资者就离协会更近一步,也更激励协会做好投资者教育和投资者保护的工作。同时,协会还尝试将金融行为学、投资心理学、销售心理学的核心要素纳入日常工作和产品开发中。今年,协会在一年一度的公募基金投资者调查问卷中尝试增加投资者自我金融水平认知和他们真实金融知识与能力的比对,帮助投资者和行业机构更加客观地认识自我,开展工作。在私募投资者教育中,协会制作了投保扑克牌,按照红桃、黑桃、梅花、方片4个花色制定主题,在“保护自己”、“谨防骗局”、“学会提问”三个主题外,特别加入“识别游说技巧”主题,介绍常见的欺骗性销售话术,寓教于乐进行宣传,提示投资者提高警惕,把握投资注意事项。

罗马城不是一天建成的,也不是一个人建成的。投资者教育工作是一项长期、艰巨的工作,靠一家之力难以落实,必须广泛依靠、调动和激发行业力量和社会资源,形成合力。今年,协会充分发挥示范和主导作用,积极邀请、组织、调动基金管理机构等市场经营主体、中介机构、地方行业协会、专家学者等社会各方力量,通过组织“最美公募基金人”评选、“公募基金优秀投教作品”征集、“私募基金优秀投教作品”征集、“儿童财商教育”等活动,引领行业自发主动地开展投资者教育活动。协会的投资者教育活动也得到了诸多行业大佬、专家学者的鼎力支持。今年以来,近百位行业高管和专家学者与协会一道,140余次在市场关键时刻积极发声、形成合力,为社会提供全方位、多层次的投资者教育服务。

我国正处在资产管理大时代的风口,需要大量将社会资金转化为实业资本的时代风口。投资者教育工作永远不嫌多,永远在路上。投资者教育做的越好,行业发展就越成熟稳健。协会将继续推动全行业树立和遵守信托精神和契约精神,推动信托文化建设,投资者正确理财观建设,把投资者权益保护落到实处。


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